外汇保证金交易就是投资者以银行或经纪商提供的信托进行外汇交易。它充分利用了杠杆投资的原理，在金融机构之间及金融机构与投资者之间进行的一种远期外汇买卖方式。在交易中投资者只需支付一定的保证金就可以进行100%额度的交易，使得那些拥有少额资金的投资者也能参与到金融市场上进行外汇交易。按照国外发达国家的水平来看，一般的融资比例维持在10-20倍以上。换言之如果融资比例在20倍，那么投资者只要需要支付5%左右的保证金就能够进行外汇交易了。即投资者只需要支付5000美元就能进行100,000美元的交易。
兴业投资提供直接进入世界国际金融市场的途径。兴业投资产品的一个关键优势在于所有交易都是利用保证金进行的。这意味着对于一笔小额资金，投资者能够获得更大交易空间的贷款。
保证金是给予投资者权利买入或卖出某种投资产品的优先合约价值的诚意保证金。例如，凭借1000美元的保证金，一个投资者能够获得价值100000美元的投资产品的贷款。
这里有一个简单的例子：
一个投资者想要购买一块价值1000000美元的房地产，但是他只有10000美元现金可用。他将这笔钱作为房地产保证金，并从银行借贷到剩余部分。因此，这位客户实际上拥有10000美元，或说该房地产的1%，而银行拥有99%。一年之后，该房地产价值为1010000美元。如果该客户使用自有财产支付全部采购价，那么他在这次投资中的获利为1%。但是，由于他只投入了10000美元，实际上他将自己的所有财产翻了一倍。他在该房地产中的10000美元投资到如今已经又升值了10000美元，这意味着他获得了100%的利润。
这个相同的概念也适用于通过兴业投资进行的保证金投资。客户放下保证金以证明诚意，而兴业投资实际上则借给客户进行交易的资金。
依靠外汇保证金交易的首要优势在于客户之于市场能够获得更多的贷款，因此潜在利润大于实际可获得的利润。如此大量的交易，作为回报，投资者可以完全利用小额定价运作的优势。
兴业投资管理这类交易的原因与银行相同。当它用这笔资金为您提供经费时，它会施加一定的最低收费为其带来一定收入。此外，由于兴业投资是一个大型金融机构，它具有用于提供给其客户的闲置资本。
注意到所有与兴业投资的交易均完成于保证金基础之上是非常重要的。这是与兴业投资交易时的一个关键优势。
依靠兴业投资，您只可能损失作为保证金支付的资金数额。这意味着不存在负保证金。对于投资者而言，这是一个巨大的利益，因为您利用有限的不利方面获得了保证金交易的一切优势。
例如，由兴业投资提供的原油合约潜在价值在客户赞成的情况下进行3%的活动，将会带来约为资产净值60%的利润。这种应用被称为杠杆作用(或齿轮传动效应)，是进行这些不稳定行情交易的关键。
初始保证金要求
做出任何买入或卖出的交易决定时，客户在其账户内必须拥有足够的保证金担保这次购买或出售。对于大多数产品而言，一份合约的最低初始保证金是1000美元，但有些则要求高达3500美元的保证金。如果交易时客户账户中没有所要求数额的保证金，他就无法下单。
兴业投资交易中心平台会在您交易之前自动通知您保证金要求，这样您就可以决定是否下单。
客户A在其账户中拥有4000美元。他希望买卖兴业投资提供的原油产品。原油的保证金要求是每股3500美元。经过仔细研究，他认为原油的价格将会上涨。他以58美元的单价购买了一股。
交易如下：
| 日期 | 原油价格 | 账户资产净值 | 备注 |
| 1 | 58美元 | 4000美元 | 开盘交易 |
| 2 | 57.80美元 | 3600美元 | 资产净值被消耗，但仍高于稳定水平 |
| 3 | 57.50美元 | 3000美元 | 资产净值低于3500美元的稳定水平。追加保证金通知将会发布500美元的增收通知，从而使得资产净值恢复至满足3500美元的保证金要求 |
| 4 | 3500美元 | 追加保证金通知的500美元资产净值午前存入 | |
| 5 | 58.50美元 | 5500美元 | 由于原油价格按照该客户预期的方向活动，资产净值增加了。现有自由有效保证金2000美元(5500美元减去3500美元)，可撤回或作为新订单的保证金 |
| 6 | 59.00美元 | 6000美元 | 由于原油价格按照该客户预期的方向活动，资产净值增加了。现有自由有效保证金2500美元(6000美元减去3500美元) |
| 7 | 4500美元 | 客户午前从账户中撤回1500美元 | |
| 8 | 58.50美元 | 3500美元 | 状态未改变。资产净值下跌，但仍高于稳定保证金水平 |
| 9 | 59.00美元 | 4500美元 | 该交易日结束时，您抛售了该盘。 |
这次交易中的账目是这样运作的：客户支付了3500美元初始保证金以及增收的500元稳定保证金。此两项总计4000美元。第六天，该客户撤回1500美元且收盘后其总资产净值为4500美元。此两项总计6000美元。因此该客户通过其努力获得了2000美元(6000美元减去4000美元)的收益。
在这次交易的全过程，任何且只有超过所要求最低保证金水平的资金都是自由的，可撤回或作为它用。这是保证金交易的一个重要特征。
计算客户利润的快速方法是对比原油合约的开盘和收盘价格。客户以58美元的价格买入原油，以59美元的价位抛售。买入和卖出的价格差是1美元，或说利润为100点。按照每点20美元计算，他赚了2000美元。
限价盘指的是客户希望以当前优于市价的价格买入或卖出某种产品。但必须按照与当前市场价格差距最小的价格下单。交易中心将会明示该差价，因此您会知晓如何建立限价盘。当市场达到所要求的价位，会自动为客户执行这笔交易。这些下单的目的是获得比当前市场更好的价格。只要价格与市场价的差距大于最小差价，客户就可随时根据所需取消和修改这些限价盘。
例如，当前USD/JPY市场价为105.90，客户可以下单，以105.00的价格买入5 USD/JPY。
止损盘用于约束和限制未平盘合约损失。通常，如果市场活动与客户未平盘合约反向，则在新盘后设立止损以限制损失。如果市场向有利于客户的方向活动，止损盘可以随时轻松修改以锁定任何收益。但是，这些盘的要点在于如果出现与客户所持盘反向的突发性市场活动，它会保护客户免遭严重损失。只要价格与市场价的差距大于最小差价，客户就可随时根据所需取消和修改止损盘。
例如，当前GBP/USD市场价为1.8140，客户可以下单，以1.8050的价格卖出1 GBP/USD。
这是具有止损价格和止盈价格的双价盘。如果执行其中一个，另一个被就会被取消。这就确保了客户对于市场活动正向或反向有备无患。如果市场活动与客户预期反向，则避免大额损失；如果市场活动与其预期相同，则确保利润。
例如，客户可以在1.2470的价位买入。他可以在同一个盘号做对冲，在1.2400的止损价格处卖出1 USD/CHF，在1.2520的止盈价格处卖出1 USD/CHF。
即GTC盘，意为该盘必须转入下一日的交易直至其被取消、执行或直至市场周末或节假日关闭。
理解账户结单：兴业投资账户结单以英国FSA核准的格式提供。其中包含您需要知道的关于您账户的所有信息。如果您有关于如何理解结单中信息的任何问题，请随时与24小时 在线客服联系。
每份账户结单都具有五个不同的部分：
这是结单的第一部分。它主要突出了您的账号，姓名，以及该结单的发布日期/时间。
这是您已平仓或清算的头寸清单。当您平仓时，您在该交易中的收益或损失即被锁定。该部分包括几个子部：
票号--即您在我们的自动系统中的订单编号。这样我们就能够以有效方式跟踪该订单
开盘时间--它显示您开盘的时间
类型--它显示您买卖产品的记录
手数--它显示每个盘买入的合约数量
产品--它显示您已进行交易的产品
开盘价格--这是某订单被执行时的价格
止损--这是您设置的止损订单的价格
止盈--这是您设置的任何限价订单的价格
平仓时间--这是您所持盘被清算或平仓的精确时间
价格--它显示您平仓的价格
佣金--它显示您平仓时是否存在佣金
手续费--它显示您持某种订单时的资金或手续费
收益/亏损--它显示除去所有收费后您的精确收益或亏损水平
总计--这部分显示您的已平仓头寸的佣金、手续费和收益/亏损总和
保证金存入/撤回--该部分显示您记入贷方或借方的金额
信用透支--该部分是某个订单的浮动利益或亏损，不适用于已平仓合约
净浮利/损--它显示您在所有头寸中的总体收益或亏损
这是您在市场中尚处于未平状态的所有订单清单。这意味着这些订单仍会受到市场情况的影响。这只是该产品交易日结束时的价格概览。这些订单的报表形式与已平仓合约相同。唯一的差别在于它包括市场价格——计算您的资产净值和收支差额时的价格。它实际上是当前市场价格，但由于该结单无法为您显示变动价格，因此它选取了该结单被创建时的最后一次市场价格。
此部分显示您在市场中拥有的限价盘和止损盘。它也拥有与未平仓合约相同的子栏目，但没有最后三项，因为这些订单尚未产生这些项目，因此不会影响您的保证金，您无需为未成交的订单支付佣金，且不会产生任何手续费。
这是结单的最后一部分，它为您显示了您当前的账户状态，包括可用保证金金额、所有已平仓和未平仓合约的浮动收益和亏损，以及关于您账号的其它有用的简要信息。
在正式进行外汇交易前，你需要选择在一家外汇交易商，即外汇经纪商那里开立一个账户。用最简单的话来讲就是，一个外汇经纪商就是一个自然人或者一个公司，他们根据交易者的命令执行买卖订单。经纪商可通过提供服务来争取佣金或酬劳。选择一个合适的外汇经纪商进行交易，有以下几点是值得考虑的。
外汇保证金经纪商为数众多，来自不同的国家和地区。从表面看这些经纪商似乎大同小异，这给初入汇市的投资者在选择时造成不少的困难。对于初入汇市的投资者，在选择经纪商时则一定要先调查经纪商被监管的情况，同时看其注册资本是多少，目前净资产是多少，通常资本金少的机构很容易破产；此外，最好是选择公司自有资金和客户资金相隔离的经纪商，防止经纪商随意挪用客户保证金；如果是同一交易平台，最好选择直接跟做市商或经纪商合作（而非其代理商），避免因代理商问题造成的损失；真正开户时最好先小金额开户，看看操作情况，并在有赢利后先提款一次，看看回款可行性和回款速度。
关于资金存放的安全性，主要是看经纪商的所在国是否有监管机构，经纪商是否在监管机构注册。监管机构通常制定相应的行规，在不同程度上对经纪商的行为起约束作用，同时力图保护客户的利益。投资者可以通过它们的网站查询经纪商的注册情况、客户起诉备案，或提出投诉。
在外汇保证金业务开始于90年代后期的欧美市场，由于它的高风险性、投机性和监管的复杂性，各国政府持不同的态度。但一些欧美国家，还有日本以及香港，已经开始接受外汇保证金并对它进行监管。对外汇保证金进行监管的国家或地区包括：美国，英国、澳洲、加拿大、日本和香港等。它们对外汇保证金的监管程度不尽相同，但共同的特点是：对外汇保证金的规范主要参照证券或期货的行规，而不单独立项；必要时，颁布专门的指南或条款进行补充，例如美国和香港就是如此。
现将这几个国家或地区的监管机构做一些概述。
FCA为英国的金融行为监管局，它的前身为FSA(the Financial Services Authority)是迄今为止最为严格的监管机构。FSA制定行业标准，要求受规范的金融机构和公司遵守这些标准，如果它们有所违背，FSA有权要求违规的机构向客户做出赔偿。2013年FSA（英国金融服务管理局）已经被两个新的机构所替代，他们分别是：FCA（金融行为管理局）和PRA（审慎监管局）。FCA（金融行为监管局）将负责监管所有零售和批发金融市场的金融服务公司行为，并将在FSA积极的消费者权益保护战略基础之上，建立新的更为严格的监管方式。新制度反映FCA侧重于保护消费者权益、改善消费者体验和对金融市场的行为管理，强调早期和积极的干预，以及严格的执法和更有效的补救方案。
FCA网址：http://www.fsa.gov.uk/register/firmNamesCurr.do?sid=61850
香港的监管机构 SFC(the Securities and Futures Commission) 在性质上类似于FSA，但其职责说明相对具体，外汇保证金业务明确地被列入规范的范畴，受制于1994年9月SFC订立的LFETO条款 (Leveraged Foreign Exchange Trading Ordinance under Securities and Futures Ordinance) 这个条款对外汇经纪商的资本金等方面都作了规定。
SFC 网址：http://www.sfc.hk/sfc/html/EN/
澳洲的监管机构 ASIC (Australian Securities & Investment Commission) 除了监督金融机构和公司外，还负责办理与公司的开张、运营以及停业的相关手续。保护投资者的措施主要有两方面：所有经营金融产品的机构首先需要申请执照(AFS)，2004年3 月，ASIC还颁布了更为严格的标准以保护个人投资者。该标准包括：金融机构需要获取必要的执照，必须毫无保留地告诉客户所有的服务内容、经营方式、如何对待投诉等；另外，从事外汇教学包括网络培训的机构，都必须接受认证或持有牌照。但 ASIC 没有专门条款针对外汇保证金业务。
ASIC网址：http://www.asic.gov.au/asic/asic.nsf
加拿大的情况稍有不同，没有一个统一的监管机构，而是由几个主要省份的证监会 (the Securities Commission) 分别管理。这些证监会对外汇保证金没有具体的规范条例，只是要求那些进行外汇培训或经营外汇业务的机构和公司在当地注册。另外，它们对外汇保证金总体持比较谨慎的态度。
安大略省证监会网站：
http://www.osc.gov.on.ca/en/home.htm
日本金融厅2005年7月1日正式颁布《外汇买卖法》，要求经营外汇的机构进行注册，并对公司的资本金以及公司的经营人员的经验作了规定。所有经营外汇的公司在2005年12月份之前必须完成注册，经审核后获得执照方能经营。日本在规范外汇保证金业务方面参照什么样的标准，是否有更具体的针对外汇保证金的条款出台，这些尚不明朗。
美国的监管机构有两个，美国期货交易委员会 (Commodity Futures Trading Commission C CFTC ) 和美国全国期货协会 ( National Futures Association C NFA)。
CFTC 是独立的联邦机构，由国会根据修正的《期货交易法》 创立于1975年。这个机构的主要职能是监督期货和期权市场的经营，保护客户利益。 CFTC 在总体上负责规范市场，同时下放部分职责给 NFA 以及交易所。
NFA 是期货行业的自律机构，主要的经营资金来源于会员的会费。主要的职责在于： 对相关机构进行审核，确保它们符合基本的财务标准；贯彻职业道德标准和客户利益保护条款，调解客户和公司之间的争议；对从事期货行业的人员进行审核并注册；对从事期货行业的人员进行培训和考核 ( 例如 Series 3 资格考试 )。
外汇保证金行业归属于CFTC和 NFA，在监管方面均依照期货行业的监管条款。CFTC的角色更多的是仲裁和为客户向相关机构索赔，而 NFA以调解为主。另外，在 NFA 网站上，可以查阅每个机构的注册情况和客户投诉记录。
NFA 网址:www.nfa.futures.org/basicnet/
拿兴业投资举例，兴业投资隶属于兴业资本市场（英国）有限公司（Henyep Capital Markets(UK)Limited），受FCA监管，监管号为：186171，直接登录： http://www.fsa.gov.uk/register/firmNamesCurr.do?sid=61850，就可以查到相关信息。
投资者要选择那些已在监管机构注册的、管制记录良好、没有污点而且财务基础稳固的经纪商，对那些根本不受管制的外汇经纪公司要敬而远之！
绝大多数外汇经纪商允许你通过相对便捷的互联网进行交易。交易平台的关键部分是订单处理系统。
好的交易软件配合好的交易策略可以让投资者赚到钱，而不好的、有隐患的、后台被控制的交易软件，则是个吞钱的陷阱。在选择交易软件的时候，具体来说要考虑以下因素：
1、报价速度和报价质量。如果交易软件传输交易的信息不及时，或者传过来的数据多数不能执行，那么这样的交易软件就算不上是好的交易工具。
2、交易软件的稳定性。一个经常不能登陆或经常"死机"的交易系统，是无法令投资者正常交易的，投资者也没有必要把自己的时间和成本消耗在这些需要不断完善的软件里。
3、交易软件的易用性。交易软件下单和平仓的速度、报价点差、报价滞后、滑点状况、跳空状况以及是否具有分析图表和分析指标等，也是考虑交易软件的重要因素。
4、经纪商的服务水平。要找个有中文服务的经纪商，否则会有些沟通的问题。当网络出现故障时，投资者可以拨打免费国际长途或其它国内电话，用电话下达交易指令或与经纪商咨询，以获取满意的解决方式。
总之，一定要在开立真实账户之前，先开立一个模拟账户来测试经纪商的平台性能。
外汇交易的交易成本体现在买卖点差里。银行根据国际外汇市场行情，按照国际惯例报出“买价”和“卖价”。银行针对不同币种的，汇率设置了不同的买卖点差。刚刚接触外汇交易的投资者，不容易分辨清到底哪个是银行的买价哪个是银行的卖价。窍门是，银行总是低买高卖。另外，根据国际市场惯例，银行对大额交易实行一定的点数优惠，即通过缩小银行买入价格和卖出价格之间的价差，为进行大额交易的客户降低交易成本。
外汇做市商、外汇期货交易所、外汇经纪公司等，他们的外汇报价根据国际市场价格，再加上自己需要盈利的1-2点后传给下一级客户。一般而言，国际外汇经纪商的EUR的点差在2点左右，GBP的点差应该是3点，而国内银行的则往往是8-12点。
在以前，大部分个人投资者，都不能在交易之前真实的看到买卖价格。相反的，他们只可以得到一个报价：如果他们是要出货，就会得到买价；如果他们要入货，则会得到卖价。因此，点差是一个隐藏的成本，执行您的定单的公司隐瞒了这个成本。这样一来，执行定单的公司当有需要时，就可以加大价差，从而在无须通知市场参与者的情况下增大交易成本。
但随着网络等革命性科技的发展，这个市场已经变的更为透明：个人交易者可以清楚看到价差，因而可以在进行交易之前就清楚明白所有的交易成本：即经纪商通过买卖差价获取的点差收益，而且几乎都免收佣金。目前只有极少数经纪商等和大银行一样收取佣金，但其收益和收点差的其他同行相差无几。
需要说明的是，点差大小却不一定说明成本的高低，“滑点”的存在可以改变实际成交的点差，使投资者的交易成本增大。所以，投资者不能只通过“点差低”来选择经纪商，还要综合考虑别的因素。比如，投资者可以观察隔夜持仓的利息水平，正规的经纪商都计息。利息有利于客户，说明经纪商更有实力；比如，平台的正规性、稳定性、和资金安全性等。投资者首先需要了解平台是否受到诸如FCA、NFA、CFCT等国际著名金融监管机构的监管，必须了解监管程度，核实平台的监管号等等。毕竟，和交易成本想比较，资金安全更为重要。
损益计算：外汇交易平台自动计算开仓或平仓的盈利和损失，但是仍然需要明白保证金计算方法。
(1)欧元/美元、英镑/美元、澳元/美元交易：
损益(US$)=(卖价—买价)*合约面值*合约数量
(2)美元/日元，美元/瑞士法郎、美元/加元交易：
损益(US$)=((卖价—买价)*合约面值*合约数量)/平仓价格
做空英镑/美元合约
一份英镑/美元合约面值为100000英镑，报价点差为3个点(最小变动单位为0.0001)，每份合约的保证金要求为750美元。
客户以2.0110的价格买3手，这共需要2250美金的保证金。
英镑/美元价格跌到1.4063平仓。
英镑/美元交易：
损益(US$)=(卖价—买价)*合约面值*合约数量
（2.0110--1.4063）*10 0000*3=18 1410
一份美元/日元合约面值为100000美元，每份合约保证金需500美元。 美元/日元以88.30/33报价，客户以83.30的价格卖出5手，这需要2500美金的存款，每份合约保证金需求为500美元。
随后客户以76.39的价格平仓。客户在交易中盈利 691点（83.30-76.39）
美元/日元，美元/瑞士法郎、美元/加元交易：
损益(US$)=((卖价—买价)*合约面值*合约数量)/平仓价格
盈利为：（83.30-76.39）*1*100000/ 76.39 = $9045.69 (每份合约)总共的盈利为$ 45228.43毛利 ($9045.69 * 5份合约)。
提示：以上计算方法是英国某一平台的计算方法，不同交易平台不同货币对点差和计算参数均有差异，保证金大小和货币对、杠杆大小、合约手数有关